Determinants of Third Party Funds of Islamic Commercial Banks in Indonesia
Downloads
This research aims to analyse the influence of macroeconomic indicators and bank performance on Third Party Funds (DPK) of Islamic commercial banks in Indonesia during the period of 2018-2022, both partially and simultaneously. The macroeconomic indicators considered in this study are BI Rate, Gross Domestic Product (GDP), inflation, and exchange rate. The bank performance variables included in this study are Return on Asset (ROA), total assets (SIZE), and liquidity measured through the financing to deposit ratio (FDR). This research employs a quantitative method with panel data regression analysis technique. Sampling technique utilized purposive sampling, resulting in a sample of 12 banks. The best model obtained for this study is the common effect model (CEM). The results of this study indicate that partially, the BI Rate variable does not have a significant negative impact on DPK. Variables such as GDP, inflation, exchange rate, and ROA do not have a significant positive impact on DPK. However, total assets (SIZE) and liquidity have a significant positive impact on the DPK. Simultaneously, it shows that the independent variables have a significant influence on DPK.
Adim, M. A., & Sukmana, R. (2017). Pengaruh Guncangan Kebijakan Moneter dan Variabel Makro Terhadap Dana Pihak Ketiga (DPK) Bank Syariah di Indonesia. Jurnal Ekonomi Syariah Teori Dan Terapan, 4(8), 642. doi:10.20473/vol4iss20178pp642-656
Alim, S. (2014). Analisis Pengaruh Inflasi dan BI Rate terhadap Return on Assets (ROA) Bank Syariah di Indonesia. Jurnal Modernisasi, 10(3).
Al-Jihadi, R. K., & Suprayogi, N. (2020). Pengaruh Pertumbuhan Faktor Eksternal dan Internal terhadap Pertumbuhan Dana Pihak Ketiga Bank Syariah. Jurnal Ekonomi Syariah Teori Dan Terapan, 7(12).
Ambarani, L. (2015). Ekonomi Moneter. In Media.
Antonio, M. S. (2001). Bank Syariah dari Teori ke Praktik. Gema Insani Press.
Ariani, R. S., Parno, & Pratiwi, A. (2022). Pengaruh Dana Pihak Ketiga (DPK), Financing to Deposit Ratio (ROA), Non Performing Financing (NPF) dan Return on Asset (ROA) terhadap Total Aset Perbankan Syariah di Indonesia. Etihad: Journal of Islamic Banking and Finance, 2(1), 32–46.
Arifin, Z. (2002). Dasar-dasar Manajemen Bank Syariah. Alphabet.
Astrini K S, Suwendra I W, & Suwarna I K. (2018). Pengaruh CAR, LDR, dan Bank Size Terhadap NPL Pada Lembaga Perbankan yang Terdaftar di Bursa Efek Indonesia. Jurnal Manajemen, 4(1).
Astutiningsih, K. widya, & Baskara, I. G. K. (2019). Pengaruh CAR, Dana Pihak Ketiga, Ukuran Bank, dan LDR terhadap Profitabilitas Bank Perkreditan Rakyat. Jurnal Manajemen Unud, 8(3).
Baldwin, K., & Alhalboni, M. (2023). A value-based measure of market power for the participatory deposits of Islamic banks. Journal of International Financial Markets, Institutions and Money, 87, 101809. doi:10.1016/j.intfin.2023.101809
BACS. (2022). Laporan Tahunan 2018-2022. Jakarta: Bank Aceh Syariah.
BAS. (2022). Laporan Tahunan 2018-2022. Jakarta: Bank Aladin Syariah.
BBS. (2022). Laporan Tahunan 2018-2022. Jakarta: Bank Bukopin Syariah.
BCAS. (2022). Laporan Tahunan 2018-2022. Jakarta: Bank Central Asia Syariah.
BJBS. (2022). Laporan Tahunan 2018-2022. Jakarta: Bank Jabar Banten Syariah.
BMI. (2022). Laporan Tahunan 2018-2022. Jakarta: Bank Muamalat Indonesia.
BMS. (2022). Laporan Tahunan 2018-2022. Jakarta: Bank Mega Syariah.
Boediono. (2001). Ekonomi Makro (4th ed.). BPFE.
BPS. (2022). Data BI Rate 2018-2022. Jakarta: Badan Pusat Statistik Republik Indonesia.
BPS. (2022). Data Pertumbuhan Ekonomi Indonesia 2018-2022. Jakarta: Badan Pusat Statistik Republik Indonesia.
BPS. (2022). Data Kurs 2018-2022. Jakarta: Badan Pusat Statistik Republik Indonesia.
BSI. (2022). Laporan Tahunan 2018-2022. Jakarta: Bank Syariah Indonesia.
BTPNS. (2022). Laporan Tahunan 2018-2022. Jakarta: Bank Tabungan Pensiunan Nasional Syariah.
BVS. (2022). Laporan Tahunan 2018-2022. Jakarta: Bank Victoria Syariah.
Dayanti, R., & Indrarini, R. (2019). Faktor Internal dan Faktor Eksternal yang Mempengaruhi Profitabilitas Bank Umum Syariah. Jurnal Ekonomi Islam, 2(3), 163–182.
Dendawijaya, L. (2009). Manajemen Perbankan. Ghalia Indonesia.
Diyanto V, & Savitri E. (2015). Faktor-faktor yang Mempengaruhi Pertumbuhan Deposito Mudharabah Bank Syariah. Pekbis Jurnal, 7(3).
Fadilla. (2017). Perbandingan Teori Inflasi dalam Perspektif Islam dan Konvensional. Islamic Bank, 2(2).
Fadilla, & Aravik, H. (2018). Pandangan Islam dan Pengaruh Kurs, BI Rate terhadap Inflasi. Jurnal Ecoment Global, 3(2), 95–108. doi:10.35908/jeg.v3i2.478
Fathurrahman, A., & Setiawansi, Y. (2021). Analisis Determinan Dana Pihak Ketiga Bank Umum Syariah di Indonesia. Jurnal Ilmiah Ekonomi Islam, 7(1), 154. doi:10.29040/jiei.v7i1.1608
Fatimah, M., Malik, Z. A., & Fitriah, E. (2015). Analisis Pengaruh Faktor Eksternal terhadap Dana Pihak Ketiga pada Bank Syariah Mandiri Periode 2009-2013. Jurnal Keuangan dan Perbankan Syariah.
Fatmasari, N., & Indriyani, F. (2021). Pengaruh Pembiayaan Bagi Hasil, DPK, dan CAR terhadap Profitabilitas dengan Efisiensi Biaya dan PDB sebagai Variabel Moderasi Bank Umum Syariah di Indonesia. Journal of Islamic Economics Business and Finance, 11(1).
Firdausi, I. (2016). Analisis Pengaruh Kinerja Perbankan terhadap Dana Pihak Ketiga Bank Persero. Jurnal Unmer20(3).
Fitrianingsih, C., & Rani, L. N. (2020). Determinan Tingkat Bagi Hasil Deposito Mudharabah pada Bank Umum Syariah di Indonesia. Jurnal Ekonomi Syariah Teori Dan Terapan, 7(9).
Halwani, H. (2005). Ekonomi Internasional dan Globalisasi Ekonomi . Ghalia Indonesia.
Harisa, E., Adam, M., & Meutia, I. (2019). Effect of Quality of Good Corporate Governance Disclosure, Leverage and Firm Size on Profitability of Islamic Commercial Banks. International Journal of Economics and Financial Issues, 9(4).
Hasibuan, M. (2007). Dasar Dasar Perbankan . PT. Bumi Aksara.
Hu, Y., Li, B., Zha, Y., & Zhang, D. (2020). How monetary policies and ownership structure affect bank supply chain efficiency: a DEA-based case study. Industrial Management & Data Systems, 121(4), 750–769. doi:10.1108/IMDS-05-2020-0299
Jyana, O. R., & Affandi, A. (2019). Dana Pihak Ketiga, Kecukupan Modal, Risiko Kredit, dan Nilai Tukar terhadap Profitabilitas. Jurnal Riset Akuntansi Kontemporer, 11(2), 67–77.
Karim, A. (2004). Bank Islam: Analisis Fiqh dan Keuangan. Raja Grafindo Pustaka.
Karim, A. (2007). Ekonomi Makro Islam. PT. Raja Grafindo Persada.
Kasmir. (2012). Analisis Laporan Keuangan. PT. Raja Grafindo Persada.
Kasmir. (2019). Analisis Laporan Keuangan. Raja Grafindo Persada.
Kementerian Agama. (2024). Quran Kementerian Agama.
Kristina, I., & Esya, L. (2022). Pengaruh Inflasi, Sertifikat Bank Indonesia Syariah (SBIS), dan Kurs terhadap Dana Pihak Ketiga (DPK) Perbankan Syariah di Indonesia. Jurnal Media Ekonomi, 30(2).
Lestari, D. P., & Rani, L. N. (2022). Analisis Faktor Internal dan Eksternal yang Mempengaruhi Likuiditas Bank Umum Syariah di Indonesia. Jurnal Ekonomi Syariah Teori Dan Terapan, 9(4), 559–572. doi:10.20473/vol9iss20224pp559-572
Mankiw, N. (2003). Pengantar Ekonomi (2nd ed.). Erlangga.
Mellaty, F. R., & Kartawan. (2021). Pengaruh DPK, Inflasi dan BI Rate terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah 2015-2019. Jurnal Ekonomi Rabbani, 1(1).
Muhammad. (2002). Manajemen Bank Syariah. UPP AMP YKPN.
Muhammad. (2015). Manajemen Dana Bank Syariah. PT. Raja Grafindo Persada.
Mumtazah, W., & Septiarini, D. F. (2017). Analisis Faktor-Faktor Yang Mempengaruhi Jumlah Dana Pihak Ketiga Pada Bank Umum Syariah Di Indonesia (Periode Triwulan I 2010-Triwulan I 2015). Jurnal Ekonomi Syariah Teori dan Terapan, 3(10), 800. doi:10.20473/vol3iss201610pp800-815
Muttaqiena, A. (2013). Analisis Pengaruh PDB, Inflasi, Tingkat Bunga, dan Nilai Tukar terhadap Dana Pihak Ketiga Perbankan Syariah di Indonesia 2008-2012. Journal Unnes.
Nainggolan, E. P., & Abdullah, I. (2019). Pengaruh Dana Pihak Ketiga dan Likuiditas terhadap Profitabilitas Bank Milik Pemerintah tahun 2015-2018. Jurnal Riset Akuntansi dan Bisnis, 19(2).
Nofinawati. (2018). Pengaruh Inflasi, BI Rate, dan Nilai Tukar Rupiah terhadap Dana Pihak Ketiga (DPK) pada Perbankan Syariah Indonesia tahun 2012-2017. Jurnal Imara, 2(2).
NTBS. (2022). Laporan Tahunan 2018-2022. Jakarta: Bank NTB Syariah
Nugraha, N. N., & Manda, G. S. (2021). Pengaruh Inflasi, BI 7 Days Reverse Repo Rate, dan Nilai Tukar terhadap Profitabilitas Perbankan (Studi Kasus Pada Bank Umum Konvensional yang Terdaftar di BEI Tahun 2016 2020). Jurnal Riset Manajemen Sains Indonesia (JRMSI), 12(2), 2301–8313. doi:10.21009/JRMSI
Nugraheni, A. U., & Septiarini, D. F. (2017). Pengaruh Equivalent Rate, Profitabilitas, dan Jumlah Kantor terhadap Dana Pihak Ketiga BPRS di Indonesia (Periode Tahun 2013-2015).
Nugraheni, P., & Alam, W. F. I. (2014). Pengaruh Risiko Likuiditas terhadap Profitabilitas pada Perbankan Syariah dan Konvensional di Indonesia. Jurnal Akuntansi dan Investasi, 15(1).
OJK. (2022). Statistik Perbankan Syariah 2018-2022. Jakarta: Otoritas Jasa Keuangan
Oktaviani, E., Mai, M. U., & Setiawan. (2022). Analisis Pengaruh Faktor Internal dan Faktor Eksternal terhadap Profitabilitas Bank Pembiayaan Rakyat Syariah di Indonesia. Journal of Applied Islamic Economic and Finance, 2(3).
PNBS. (2022). Laporan Tahunan 2018-2022. Jakarta: Panin Dubai Sharia
Pohan, A. (2008). Potret Kebijakan Moneter Indonesia. PT Raja Grafindo Persada.
Pratiwhi Yuria. (2008). Faktor-faktor yang Mempengaruhi Pertumbuhan Proporsi Aset Perbankan Syariah di Indonesia.
Purnamasari, A. E., & Musdholifah, M. (2016). Analisis Faktor Eksternal dan Internal Bank terhadap Risiko Pembiayaan Bank Umum Syariah di Indonesia Periode 2012-2015. BISMA (Bisnis dan Manajemen), 9(1), 13. doi:10.26740/bisma.v9n1.p13-25
Rachma, P. T. (2020). Pengaruh Dana Syirkah Temporer dan Risiko Bank terhadap Maqashid Syariah Indeks.
Rahmansyah, I. C., & Rani, L. N. (2020). Analisis Pengaruh Harga Emas, Margin, Inflasi, dan Kurs Dollar terhadap Pembiayaan Murabahah Emas di Perbankan Syariah Indonesia Periode April 2015-Agustus 2019. Jurnal Ekonomi Syariah Teori dan Terapan, 7(3), 610. doi:10.20473/vol7iss20203pp610-622
Saleh, I. (2021). Pengaruh Kinerja Keuangan dan Inflasi terhadap Return on Asset pada Bank Umum Syariah di Indonesia. Jurnal Perbankan Syariah, 2(2).
Setiawati, E., Rois, D. I. N., & Aini, I. N. (2017). Pengaruh Kecukupan Modal, Risiko Pembiayaan, Efisiensi Operasional dan Likuiditas terhadap Profitabilitas (Studi Pada Bank Syariah dan Konvensional di Indonesia). Jurnal Riset Akuntansi dan Keuangan Indonesia, 2(2).
Sholichatunnisa, I., & Mariana. (2022). Pengaruh BI 7-Day Repo Rate, CAR, BOPO, dan DPK terhadap Profitabilitas Bank Umum Syariah di Indonesia Periode 2015-2019. Jurnal Bina Akuntansi, 9(1), 22–36. doi:10.52859/jba.v9i1.197
Siregar, G. B. (2021). Dana Pihak Ketiga pada Perbankan Syariah di Indonesia. Jurnal Penelitian Ekonomi Akuntansi (JENSI), 5, 111–121.
Sugiyono. (2012). Metode Penelitian Kuantitatif Kualitatif dan R&D. Penerbit Alfabeta.
Susanti, V. (2015). Pengaruh Equivalent Rate dan Tingkat Keuntungan terhadap Dana Pihak Ketiga (DPK) Perbankan Syariah di Indonesia. I-Finance Journal, 1(1).
Syasya, P. H., Rahmah, F., & Fadhilah, N. (2023). Pengaruh Jumlah Kantor, Inflasi, Nilai Tukar, Suku Bunga, dan PDB terhadap DPK pada Bank Umum Syariah di Indonesia Periode 2017-2022. Indonesian Scientific Journal of Islamic Finance, 2(1), 94–112.
Tripuspitorini, F. A., & Setiawan. (2020). Pengaruh Faktor Makroekonomi terhadap Pertumbuhan Dana Pihak Ketiga pada Bank Umum Syariah di Indonesia. Jurnal Riset Akuntansi dan Keuangan, 8(1), 121–132.
Umami, D. R., & Rani, L. N. (2021). Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Non Performing Financing Bank Pembiayaan Rakyat Syariah Periode 2015-2019. Jurnal Ekonomi Syariah Teori dan Terapan, 8(4), 483. doi:10.20473/vol8iss20214pp483-495
Ünvan, Y. A., & Yakubu, I. N. (2020). Do bank-specific factors drive bank deposits in Ghana? Journal of Computational and Applied Mathematics, 376, 112827. doi:10.1016/j.cam.2020.112827
Wibowo, E. S., & Syaichu, M. (2013). Analisis Pengaruh Suku Bunga, Inflasi, CAR, BOPO, NPF terhadap Profitabilitas Bank Syariah. Diponegoro Journal of Management, 2(2).
Widarjono, A. (2013). Ekonometrika: Pengantar dan Aplikasinya. Ekonosia.
Wulandari, S., & Aisjah, S. (2013). Analisis Faktor Internal dan Eksternal yang Mempengaruhi Total Dana Pihak Ketiga (DPK) Bank Umum Syariah di Indonesia (Studi pada Bank Umum Syariah Periode 2011-2013).
Copyright (c) 2025 Fayza Syahwa Annisa, Lina Nugraha Rani
This work is licensed under a Creative Commons Attribution-NonCommercial-ShareAlike 4.0 International License.
- Authors who publish with Jurnal Ekonomi Syariah Teori and Terapan agree to the following terms:
- The journal allows the author(s) to hold the copyright of the article without restrictions.
- The journal allows the author(s) to retain publishing rights without restrictions.
- The legal formal aspect of journal publication accessibility refers to Creative Common Attribution-NonCommercial-ShareAlike (CC BY NC SA).
- Creative Commons Attribution-NonCommercial-ShareAlike 4.0 International License.
-
- Jurnal Ekonomi Syariah Teori and Terapan is licensed under a Creative Commons Attribution-NonCommercial-ShareAlike 4.0 International License.
